第一條 聲明與承諾

1.1 實名制承諾

用戶在此保證並承諾，在平台註冊、使用服務及進行

資金劃轉時，所提供的所有身份資訊、聯絡方式及

相關資格證明均真實、準確、完整且合法有效。

用戶嚴禁冒用、借用或盜用他人身分資訊在平台開

立帳戶或進行交易。

1.2 同名帳戶與資金來源保證

用戶明確知悉並承諾，在平台進行的一切資金入金

（儲值）、出金（提現）及交易，必須且僅能透過用

戶本人/本機構同名銀行帳戶或支付帳戶操作。用戶

保證用於平台所有交易的資金來源合法，絕非非法所

得或涉嫌洗錢、恐怖融資、逃稅、電信詐騙等違法

犯罪行為的資金。

1.3 帳戶禁止出借與授權

平台帳戶僅限經實名認證的法定持有者本人使用。

用戶不得以任何形式出租、出借、出售、轉讓帳戶，

或授權任何第三方代為操作帳戶或代為進行資金劃轉。

因用戶將帳戶交由第三方使用或協助第三方轉帳所產

生的一切法律責任及資金損失，均由用戶自行承擔。

第二條 儲值與提現合規管控（禁止第三人代轉）

2.1 嚴格禁止第三人代充/代提

平台嚴格執行「同名入金、同名出金」原則，

全面禁止任何形式的第三人代轉帳、代充值、

代提現或代付行為。

2.2 非同名資金的攔截與退回處置

若係統偵測或人工排查發現任何入金/儲值資金來自

於非使用者同名的第三方帳戶，平台有權採取以下

一項或多項措施，且無需事先獲得使用者的同意：

1）直接拒絕/攔截該筆資金入帳；

2）核驗/重新繳納：因原交易不符合同名支付要求，

平台將依法/依規將涉嫌非同名轉帳的資金攔截或核驗；

且用戶須使用本人同名帳戶重新繳納相應訂單金額

3）費用與損失承擔：因非同名轉帳導致資金核驗/

繳納所產生的銀行/第三方支付接口手續費、匯率損失

及處理延遲，均由用戶及原付款方自行承擔，

平台不承擔任何賠償或補繳責任。

2.3 提現同名限制

使用者申請提現的目標帳號名稱必須與平台實名認證

名稱完全一致。若目標帳戶名稱不一致，

平台有權直接拒絕該提現申請。

第三條 可疑交易風控與平台處置授權

3.1 監控與風控攔截授權

使用者瞭解並同意，為滿足反洗錢等法規及監管要求，

平台有權對其帳戶行為、交易頻率、資金流向進行即時

監控。若帳戶觸發下列任意情形，平台有權單方採取

限制措施，且不承擔任何違約或賠償責任：

1）資金進出呈現「快進快出」、「化整為零」、

「集中匯入分散轉出」等典型異常洗錢特徵；

2）使用異常IP位址、頻繁更換設備或綁定非本人帳戶；

3）用戶拒絕配合平台要求的身份再檢查（KYC）

或資金來源合法性說明；

4）帳戶收到涉嫌電信詐騙、司法凍結或監管機構通

報的可疑資金；

5）其他涉嫌違反反洗錢法規或平台合規政策的情形。

3.2 階梯式風控處置措施

針對上述可疑帳戶或交易，平台授權採取的管制措施

包括但不限於：

1）限製或暫停帳戶的部分/全部功能

（包括但不限於限制儲值、限制交易、暫停/凍結提現）；

2）要求使用者在指定期限內提供補充身分證明、

資金來源合法性憑證、商業交易背景合約及銀行流水記錄；

3）終止提供平台服務、關停帳戶並清理結算。

第四條 免責與賠償條款

4.1 合規風控免責

用戶明確同意，平台依據本協議、反洗錢法規及監管

要求，對可疑帳戶或異常交易採取的攔截、原路退回、

凍結、限制提現、終止服務等風控措施，均屬於法定

與約定的合規履職行為。平台對因此對用戶或任何第

三方造成的任何直接或間接損失

（包括但不限於交易時機損失、利息損失、

預期收益損失等）不承擔任何違約責任或賠償責任。

4.2 用戶違約與違法賠償

因使用者違反本協議約定

（包括但不限於提供虛假身分、使用第三方帳戶轉帳、

利用平台進行洗錢或非法資金沉澱等），導致平台遭

受以下後果的，使用者應承擔全部法律責任並賠償

平台由此蒙受的一切損失：

1）平台被行政機關、司法機關或監管部門處以罰款、

行政處罰或監管警示；

2）第三方向平台主張權利或發起訴訟/仲裁導致平台

支付賠償金、違約金、訴訟費及律師費；

3）平台的聲譽或業務運作受到直接或間接的損失。

第五條 配合監理與資訊依法揭露

5.1 依法履行報告義務

平台將嚴格依據《中華人民共和國反洗錢法》及相關

監理規定，對大額交易及可疑交易向國家反洗錢

行政主管機關或監理機關履行通報義務。

5.2 司法與監管協查

當有權機關（包括但不限於公安機關、檢察院、法院、

海關、稅務、金融監管部門等）出具合法調取證據通

知或凍結指令時，平台有權配合揭露使用者的身分資

訊、交易紀錄及資金流水，並依法執行凍結或扣劃操

作。平台對此類依法配合監管的行為免於向使用者承

擔任何保密責任或賠償責任。 

【重要提示】

請您仔細閱讀本協議各條款，特別是涉及禁止第三人

代轉帳、異常交易風控攔截、帳戶凍結、免責及賠償

等加粗顯示的條款。如您繼續使用本平台服務，即視

為您完全瞭解並同意本協議的所有內容